ทีทีบี รายงานกำไรไตรมาส 1/2569 แตะ 5,170 ล้านบาท พร้อมยกระดับมาตรการช่วยลูกหนี้และเพิ่มเงินสำรองรับความเสี่ยงโลก

สำนักข่าวบริคอินโฟ – ธนาคารทหารไทยธนชาต จำกัด (มหาชน) หรือ ทีทีบี (ttb) เผยผลประกอบการไตรมาส 1 ปี 2569 มีกำไรสุทธิ 5,170 ล้านบาท โดยภาพรวมถือว่าทรงตัวเมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนหน้า ขณะที่คุณภาพสินทรัพย์ยังคงแข็งแกร่ง มีการบริหารจัดการหนี้เสียให้คงที่มาตลอด 6 ไตรมาส แม้จะเผชิญกับปัจจัยกดดันทางเศรษฐกิจและสถานการณ์ความไม่สงบในต่างประเทศ ธนาคารจึงตัดสินใจเพิ่มเพดานเงินสำรองเพื่อเป็นเกราะป้องกันความผันผวนในอนาคต พร้อมเดินหน้าโครงการช่วยเหลือลูกหนี้ตามแนวทางของ ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.)

สำหรับรายละเอียดผลการดำเนินงานนั้น ธนาคารทหารไทยธนชาต สามารถสร้างรายได้รวมในไตรมาสแรกที่ 16,732 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 1.8% เมื่อเทียบกับไตรมาสที่ผ่านมา โดยปัจจัยหลักมาจากรายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยที่ขยับตัวสูงขึ้นกว่า 10.2% จากค่าธรรมเนียมกองทุนรวมและบัตรเครดิต ขณะที่ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานอยู่ที่ 7,642 ล้านบาท ลดลง 1.5% สะท้อนถึงการบริหารจัดการต้นทุนที่มีประสิทธิภาพผ่านเทคโนโลยีดิจิทัล ด้านฐานะเงินกองทุนยังคงมีความมั่นคงสูง โดยมีอัตราส่วนเงินกองทุนรวม (CAR) อยู่ที่ 19.7% ซึ่งสูงกว่าเกณฑ์ที่กฎหมายกำหนด

นายปิติ ตัณฑเกษม ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ทีทีบี (ttb) เปิดเผยว่า ผลการดำเนินงานในไตรมาส 1 ปี 2569 เป็นไปตามแผนที่วางไว้ ทั้งในแง่การรักษากำไรและคุณภาพสินทรัพย์ โดยมีการยกระดับใน 3 เรื่องสำคัญคือ การป้องกันความเสี่ยงจากแนวโน้มเศรษฐกิจ การบริหารผลตอบแทนให้ผู้ถือหุ้น และการสนับสนุนลูกค้าทุกกลุ่ม ซึ่งธนาคารยังคงควบคุมหนี้เสีย (NPL) ให้อยู่ที่ประมาณ 39,000 ล้านบาท หรือคิดเป็น 2.9% ของสินเชื่อรวม

“อย่างไรก็ดี ความขัดแย้งในตะวันออกกลางที่เกิดขึ้นในช่วงปลายไตรมาส 1 ได้เพิ่มความไม่แน่นอนให้กับการฟื้นตัวทางเศรษฐกิจและสร้างแรงกดดันต่อคุณภาพสินทรัพย์ของภาคธนาคารในช่วงถัดไป ดังนั้น เพื่อความรอบคอบ ธนาคารจึงยกระดับการป้องกันความเสี่ยง โดยได้ตั้งสำรองฯ Management Overlay เพิ่มขึ้น ส่งผลให้ค่าใช้จ่ายตั้งสำรองฯ รวมเพิ่มขึ้น 10% จากไตรมาสก่อน หนุนให้อัตราส่วนสำรองฯ ต่อสินเชื่อด้อยคุณภาพเพิ่มขึ้นมาอยู่ที่ 154% สะท้อนความสามารถในการรองรับความเสี่ยง” นายปิติ ตัณฑเกษม ระบุ

ในส่วนของการดูแลผู้ถือหุ้น ธนาคารเตรียมเสนอที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้น (AGM) เพื่อขออนุมัติขยายโครงการซื้อหุ้นคืน โดยเพิ่มวงเงินเป็น 35,000 ล้านบาท และขยายเวลาเป็น 4 ปี (2568-2571) เพื่อสร้างมูลค่าเพิ่มและลดความผันผวนของราคาหุ้น นอกจากนี้ยังให้ความสำคัญกับการแก้ปัญหาหนี้ครัวเรือนผ่านโครงการ “ผ่อนดี ได้ดี” ซึ่งนำระบบ Risk-based Pricing มาปรับใช้เพื่อให้ลูกค้าที่มีวินัยทางการเงินได้รับดอกเบี้ยที่ต่ำลง รวมถึงโครงการรวบหนี้ที่ช่วยลดภาระดอกเบี้ยให้ลูกค้าไปได้แล้วกว่า 2,990 ล้านบาท

สำหรับแผนงานในช่วงที่เหลือของปี TMBThanachart จะเน้นการเติบโตอย่างมีคุณภาพผ่าน 6 ระบบนิเวศหลัก (Ecosystem) และรุกธุรกิจใหม่ผ่าน บริษัทหลักทรัพย์ ทีทีบี เวลธ์ (ttb wealth) รวมถึงการขยายฐานลูกค้าสินเชื่อมอเตอร์ไซค์ผ่าน บริษัท ทีทีบี ลีสซิ่ง (ttb leasing) ที่เตรียมจะเปิดตัวอย่างเป็นทางการในช่วงกลางปีนี้ ควบคู่ไปกับการสนับสนุนกลุ่ม SME ให้เข้าถึงแหล่งเงินทุนเพื่อสร้างความยั่งยืนให้กับเศรษฐกิจในภาพรวม