กสิกรไทย เปิดตัว Goal Advisor บน K PLUS ชูระบบแนะนำพอร์ตการลงทุนเฉพาะบุคคลด้วยกลยุทธ์ระดับโลก

สำนักข่าวบริคอินโฟ – ธนาคารกสิกรไทย (Kasikornbank) ยกระดับบริการด้านการเงินดิจิทัลด้วยการเปิดตัวฟีเจอร์ใหม่ Goal Advisor บนแอปพลิเคชัน K PLUS เพื่อเป็นเครื่องมือช่วยแนะนำสัดส่วนการลงทุนเบื้องต้นแบบเฉพาะรายบุคคล (Personalized) โดยมุ่งเน้นการวางโครงสร้างพอร์ตการลงทุนที่ผสมผสานระหว่างเทคโนโลยีและมุมมองจากผู้เชี่ยวชาญ เพื่อช่วยให้นักลงทุนไทยสามารถเข้าถึงมาตรฐานการลงทุนระดับสากลและบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพภายใต้สภาวะตลาดที่ผันผวน

ฟีเจอร์ Goal Advisor ถูกออกแบบมาเพื่อแก้ปัญหาการจัดพอร์ตการลงทุนที่ไม่สอดคล้องกับระดับความเสี่ยงและเป้าหมายของแต่ละบุคคล โดยระบบจะทำหน้าที่วิเคราะห์และแนะนำสัดส่วนการลงทุนเบื้องต้น (Asset Allocation) ตามระดับความเสี่ยงที่ลูกค้ายอมรับได้ พร้อมทั้งมีการแนะนำให้ปรับสัดส่วนการลงทุนให้สอดคล้องกับสถานการณ์ตลาดที่เปลี่ยนแปลงไป เพื่อสร้างความยืดหยุ่น (Resilience) และเป็นเกราะป้องกันความเสี่ยงให้กับแผนการลงทุนในระยะยาว

กลไกสำคัญของบริการนี้คือการผสานพลังระหว่างเทคโนโลยีและทีมผู้เชี่ยวชาญด้านกลยุทธ์การลงทุน หรือ K WEALTH CIO ที่นำข้อมูลวิเคราะห์เชิงลึกจากพันธมิตรระดับโลกอย่าง เจ.พี. มอร์แกน แอสเซท แมเนจเม้นท์ (J.P. Morgan Asset Management) มาร่วมกับหน่วยงานในเครือธนาคารกสิกรไทย ได้แก่ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กสิกรไทย จำกัด (KAsset), บริษัทหลักทรัพย์ กสิกรไทย จำกัด (มหาชน) (KSecurities) และ ศูนย์วิจัยกสิกรไทย (KResearch) เพื่อกลั่นกรองอินไซต์การลงทุนจากทั่วโลกมาเป็นคำแนะนำที่เหมาะสมแก่ผู้ใช้งาน

สำหรับการวางแผนการลงทุนผ่าน Goal Advisor จะใช้โมเดลกลยุทธ์ที่เรียกว่า Core-Satellite-Cash Plus เพื่อสร้างเสถียรภาพให้กับพอร์ตการลงทุน แบ่งออกเป็น 3 ส่วนหลัก ได้แก่ ส่วนการลงทุนหลัก (Core) ที่เน้นความมั่นคงและการเติบโตระยะยาว ส่วนการลงทุนเสริม (Satellite) เพื่อจับจังหวะทำกำไรตามเทรนด์ตลาด และส่วนพักเงิน (Cash Plus) เพื่อเตรียมความพร้อมด้านสภาพคล่องและรอจังหวะการลงทุนที่เหมาะสมในอนาคต

ปัจจุบันผู้ใช้งานแอปพลิเคชัน K PLUS สามารถเริ่มใช้งานฟีเจอร์นี้ได้ทันทีผ่านเมนูการลงทุน โดยเลือกหัวข้อสร้างเป้าหมายและรับคำแนะนำการลงทุน เพื่อเข้าถึงกองทุนที่เหมาะสมกับความต้องการของตนเอง ทั้งนี้ธนาคารเน้นย้ำว่าผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุนทุกครั้ง เพื่อให้การบริหารจัดการทรัพย์สินเป็นไปตามแผนที่วางไว้อย่างปลอดภัย