ธนาคารกรุงไทย โชว์กำไรไตรมาส 1/2569 แตะ 1.2 หมื่นล้านบาท ท่ามกลางเศรษฐกิจชะลอตัว

สำนักข่าวบริคอินโฟ – ธนาคารกรุงไทย (Krungthai) รายงานผลประกอบการไตรมาสที่ 1 ประจำปี 2569 มีผลกำไรสุทธิจำนวน 12,437 ล้านบาท เติบโตขึ้นร้อยละ 6.2 เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน โดยได้รับปัจจัยหนุนจากรายได้ค่าธรรมเนียมในธุรกิจ Wealth และธุรกิจตลาดเงินตลาดทุนที่ขยายตัวอย่างแข็งแกร่ง แม้ต้องเผชิญกับสภาวะเศรษฐกิจที่ชะลอตัวและแรงกดดันจากปัญหาภูมิรัฐศาสตร์ระดับโลก ธนาคารยังคงเน้นความรอบคอบในการบริหารจัดการคุณภาพสินทรัพย์และควบคุมค่าใช้จ่ายอย่างมีประสิทธิภาพเพื่อการเติบโตอย่างยั่งยืน

นายผยง ศรีวณิช กรรมการผู้จัดการใหญ่ ธนาคารกรุงไทย (Krungthai Bank) เปิดเผยถึงภาพรวมเศรษฐกิจว่า ขณะนี้เศรษฐกิจไทยกำลังได้รับแรงกดดันจากความขัดแย้งในตะวันออกกลางที่ยืดเยื้อ ซึ่งส่งผลกระทบต่อต้นทุนการผลิตและห่วงโซ่อุปทานจากการขาดแคลนสินค้าโภคภัณฑ์และราคาพลังงานที่สูงขึ้น กระทบต่อกำลังซื้อของภาคครัวเรือนและการส่งออก นอกจากนี้ยังมีปัจจัยลบจากปัญหาหนี้ครัวเรือนในระดับสูงที่เป็นข้อจำกัดเชิงโครงสร้างสำคัญ โดยเฉพาะกลุ่มธุรกิจ SME ที่ต้องใช้เวลาในการปรับตัว

สำหรับการดำเนินงานในไตรมาสแรกของปี 2569 ธนาคารกรุงไทย มีรายได้ค่าธรรมเนียมเติบโตถึงร้อยละ 13.9 ซึ่งส่วนใหญ่มาจากธุรกิจบริหารความมั่งคั่งและรายได้จากการปรับมูลค่ายุติธรรมของเงินลงทุน ขณะที่สินเชื่อรวมขยายตัวร้อยละ 2.4 โดยเน้นกลุ่มสินเชื่อภาครัฐ ธุรกิจขนาดใหญ่ และรายย่อยประเภทที่อยู่อาศัย ทั้งนี้ธนาคารมีอัตราผลตอบแทนสุทธิต่อสินทรัพย์ที่ก่อให้เกิดรายได้ (NIM) อยู่ที่ร้อยละ 2.48 ซึ่งได้รับผลกระทบส่วนหนึ่งจากการปรับลดดอกเบี้ยเพื่อช่วยเหลือกลุ่มลูกหนี้ตามมาตรการเชิงป้องกัน

ในด้านการบริหารจัดการภายใน ธนาคารสามารถลดสัดส่วนค่าใช้จ่ายต่อรายได้ (Cost to Income Ratio) ลงมาอยู่ที่ร้อยละ 38.9 จากร้อยละ 40.4 ในปีก่อนหน้า เป็นผลมาจากการเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงานและการใช้เทคโนโลยีเข้ามาปรับปรุงกระบวนการทำงาน ส่วนการดูแลคุณภาพสินทรัพย์นั้น มียอดสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (NPL Ratio) อยู่ที่ร้อยละ 2.93 โดยธนาคารยังคงตั้งสำรองหนี้สูญอย่างระมัดระวัง ส่งผลให้มีอัตราส่วนเงินสำรองต่อสินเชื่อด้อยคุณภาพ (Coverage Ratio) ในระดับสูงถึงร้อยละ 204.7 เพื่อรองรับความผันผวนที่อาจเกิดขึ้นในอนาคต

นอกจากนี้ ธนาคารกรุงไทย ยังคงให้ความสำคัญกับการช่วยเหลือลูกค้าผ่านโครงการต่างๆ เช่น SMEs Credit Boost เพื่อเสริมสภาพคล่องให้กับผู้ประกอบการ และการเตรียมความพร้อมเข้าสู่ธุรกิจรูปแบบใหม่ เช่น Virtual Banking เพื่อขยายการเข้าถึงบริการทางการเงินให้ครอบคลุมทุกกลุ่ม โดยนายผยงระบุว่า ธนาคารจะมุ่งเน้นการนำเทคโนโลยีและ Value-led AI มาพัฒนานวัตกรรมทางการเงินภายใต้แนวคิด Banking Anywhere Anytime เพื่อขับเคลื่อนองค์กรเข้าสู่ปีที่ 60 อย่างมั่นคง

ฐานะทางการเงินของกลุ่มธุรกิจทางการเงินในปัจจุบันมีความแข็งแกร่ง โดยมีเงินกองทุนชั้นที่ 1 อยู่ที่ร้อยละ 18.60 และมีเงินกองทุนทั้งสิ้นร้อยละ 20.54 ของสินทรัพย์ถ่วงน้ำหนักตามความเสี่ยง ซึ่งถือว่าสูงกว่าเกณฑ์ที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนด พร้อมทั้งสร้างอัตราผลตอบแทนผู้ถือหุ้น (ROE) ได้ในระดับร้อยละ 10.8 สะท้อนถึงการบริหารจัดการเงินทุนที่มีวินัยและการเติบโตที่มีคุณภาพในระยะยาว