ข่าว
ยูโอบีสร้างผลกำไรสุทธิปี 2567 สูงสุดเป็นประวัติการณ์ เติบโตขึ้น 6% พร้อมจ่ายเงินปันผลพิเศษและซื้อหุ้นคืน
สำนักข่าวบริคอินโฟ – กลุ่มธนาคารยูโอบี (ธนาคารยูโอบี) ประกาศผลประกอบการปี 2567 ด้วยกำไรสุทธิ 6.0 พันล้านเหรียญสิงคโปร์ เพิ่มขึ้น 6% จากปีก่อนหน้า ถือเป็นกำไรสุทธิสูงที่สุดเป็นประวัติการณ์ของธนาคาร
คณะกรรมการธนาคารจึงมีมติเสนอจ่ายเงินปันผล 92 เซนต์ต่อหุ้นสามัญ ทำให้รวมเงินปันผลทั้งปีเป็น 1.80 เหรียญสิงคโปร์ต่อหุ้น หรือคิดเป็นอัตราการจ่ายเงินปันผลประมาณ 50% นอกจากนี้ ยังมีแผนคืนทุนส่วนเกินให้ผู้ถือหุ้นเป็นเงิน 3 พันล้านเหรียญสิงคโปร์ในอีก 3 ปีข้างหน้า ผ่านการจ่ายเงินปันผลพิเศษและการซื้อหุ้นคืน โดยในปี 2568 จะจ่ายเงินปันผลพิเศษ 50 เซนต์ต่อหุ้น รวมเป็นเงิน 800 ล้านเหรียญสิงคโปร์ เพื่อฉลองครบรอบ 90 ปีของธนาคาร และมีโครงการซื้อหุ้นคืนมูลค่า 2 พันล้านเหรียญสิงคโปร์ด้วย
2024 S$’m 2023 S$’m YoY +/(-)% 4Q24 S$’m 3Q24 S$’m QoQ +/(-)% 4Q23 S$’m YoY +/(-)% รายได้จากดอกเบี้ยรับสุทธิ 9,674 9,679 (0) 2,451 2,460 (0) 2,404 2 รายได้จากค่าธรรมเนียมสุทธิ 2,395 2,235 7 567 630 (10) 569 (0) รายได้อื่น 2,225 2,018 10 443 744 (40) 438 1 รวมรายได้ 14,294 13,932 3 3,461 3,834 (10) 3,410 1 หัก: รวมค่าใช้จ่าย 6,074 5,778 5 1,558 1,590 (2) 1,473 6 กำไรจากการดำเนินการ 8,220 8,154 1 1,903 2,244 (15) 1,937 (2) หัก: ค่าตัดจำหน่ายสินทรัพย์ไม่มีตัวตน 28 24 19 8 7 16 7 16 เงินกันสำรองสำหรับสินเชื่อและผลขาดทุนอื่น 926 921 1 227 304 (25) 152 50 บวก: บริษัทร่วมและกิจการร่วมค้า 121 93 31 40 25 61 22 82 กำไรหลักสุทธิ 6,233 6,060 3 1,540 1,639 (6) 1,498 3 หัก: ค่าใช้จ่ายครั้งเดียวจากการซื้อกิจการซิตี้ (สุทธิหลังภาษี) 188 350 (46) 17 28 (41) 94 (82) กำไรสุทธิ (รวมค่าใช้จ่ายครั้งเดียว) 6,045 5,711 6 1,523 1,610 (5) 1,403 9
กำไรสุทธิปี 2567 ที่เพิ่มขึ้น มาจากรายได้ค่าธรรมเนียมสุทธิและรายได้จากการค้าและการลงทุนที่แข็งแกร่ง ขณะที่รายได้ดอกเบี้ยยังคงที่ที่ 9.7 พันล้านเหรียญสิงคโปร์ แม้การเติบโตของสินเชื่อ 5% จะช่วยชดเชยผลกระทบจากความผันผวนของอัตราดอกเบี้ยได้แล้วก็ตาม ด้านรายได้ค่าธรรมเนียมสุทธิเพิ่มขึ้น 7% อยู่ที่ 2.4 พันล้านเหรียญสิงคโปร์ โดยได้แรงหนุนจากการบริหารความมั่งคั่ง ค่าธรรมเนียมบัตรเครดิต และค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวกับสินเชื่อ
นายวี อี เชียง รองประธานกรรมการและประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ธนาคารยูโอบี กล่าวว่า “ผลกำไรที่ดีที่สุดเป็นประวัติการณ์นี้ เกิดจากรายได้ค่าธรรมเนียมที่แข็งแกร่ง และรายได้จากการค้าและการลงทุนที่มั่นคง การลงทุนของเราในแพลตฟอร์มและศักยภาพในภูมิภาคกำลังให้ผลตอบแทน และเราคาดว่าจะเห็นรายได้เติบโตอย่างต่อเนื่องในปีนี้”
เขายังกล่าวถึงความเชื่อมั่นในภูมิภาคอาเซียน แม้จะมีความไม่แน่นอนทั่วโลก แต่เชื่อว่าอาเซียนจะยังคงเติบโตได้จากกำลังซื้อภายในประเทศและการลงทุนโดยตรงจากต่างประเทศที่แข็งแกร่งขึ้น พร้อมเสริมว่า ตำแหน่งทางการตลาดที่แข็งแกร่งขึ้นของธนาคารในตลาดหลัก ๆ ฐานลูกค้าที่ขยายตัว และแพลตฟอร์มที่พัฒนาขึ้น จะช่วยให้ธนาคารคว้าโอกาสในภูมิภาคได้ ท่ามกลางการปรับโครงสร้างการค้าและห่วงโซ่อุปทานทั่วโลก
สำหรับปี 2567 เมื่อเทียบกับปี 2566 กำไรสุทธิเพิ่มขึ้น 6% เป็น 6.0 พันล้านเหรียญสิงคโปร์ โดยมีกำไรสุทธิหลักอยู่ที่ 6.2 พันล้านเหรียญสิงคโปร์ หากไม่รวมค่าใช้จ่ายครั้งเดียว รายได้จากดอกเบี้ยรับสุทธิยังคงที่ 9.7 พันล้านเหรียญสิงคโปร์ ขณะที่รายได้ค่าธรรมเนียมสุทธิเพิ่มขึ้น 7% เป็น 2.4 พันล้านเหรียญสิงคโปร์ และรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น 10% เป็น 2.2 พันล้านเหรียญสิงคโปร์
ในไตรมาส 4 ปี 2567 กำไรสุทธิลดลง 5% มาอยู่ที่ 1.5 พันล้านเหรียญสิงคโปร์ เนื่องจากค่าใช้จ่ายจากการรวมธุรกิจของซิตี้กรุ๊ปลดลง รายได้ดอกเบี้ยรับสุทธิยังคงที่ 2.5 พันล้านเหรียญสิงคโปร์ ส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิลดลงมาอยู่ที่ 2.00% แต่ได้รับการชดเชยจากสินเชื่อที่เติบโตขึ้น
ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2567 อัตราส่วนสินเชื่อด้อยคุณภาพต่อสินเชื่อรวม (NPL ratio) อยู่ที่ 1.5% และอัตราส่วนค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญต่อสินทรัพย์ที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้อยู่ที่ 91% หรือ 194% หากรวมหลักประกัน ฐานะเงินทุนของธนาคารยังคงแข็งแกร่ง โดยมีอัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่หนึ่งที่เป็นส่วนของเจ้าของ (CET1) ที่ 15.5%
