การลงทุนในกองทุนรวม ถือเป็นหนึ่งในทางเลือกการลงทุนที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนทุกระดับ ไม่ว่าจะเป็นมือใหม่หรือเป็นนักลงทุนผู้มีประสบการณ์ เพราะเป็นการลงทุนที่เข้าถึงง่าย และมีโอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนที่ดี แต่อย่างไรก็ตาม การที่จะลงทุนในกองทุนรวมให้ได้ตามเป้าหมาย ก็ต้องมีเคล็ดลับการเตรียมตัวให้พร้อม บทความนี้เราสรุปเคล็ดลับน่ารู้ที่จะช่วยให้คุณลงทุนได้ตามเป้า จะมีอะไรบ้าง ติดตามกันได้เลย

การลงทุนในกองทุนรวม คืออะไร

การลงทุนในกองทุนรวม คือ การลงทุนโดยการนำเงินจากนักลงทุนหลายราย มารวมกันเป็นก้อนใหญ่ จากนั้นบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน หรือ บลจ. จะทำหน้าที่บริหารจัดการกองทุนรวมเพื่อให้ได้ผลตอบแทนเคล็ดลับการลงทุนในกองทุนรวมให้ได้ตามเป้าหมาย

1. กำหนดเป้าหมายการลงทุนให้ชัดเจน

แน่นอนว่าเคล็ดลับแรกที่จะช่วยให้เราลงทุนในกองทุนรวมให้ได้ตามเป้าหมาย ก็คือการกำหนด ‘เป้าหมาย’ ของการลงทุนให้ชัดเจน เช่น ต้องการออมเงินเพื่อเกษียณอายุ ต้องการลงทุนเพื่อสร้างรายได้เสริม หรือต้องการลงทุนเพื่อเป็นมรดกส่งต่อให้ลูกหลาน ซึ่งการกำหนดเป้าหมายการลงทุนอย่างชัดเจนเช่นนี้ จะช่วยให้นักลงทุนสามารถเลือกกองทุนรวมที่เหมาะสมกับตนเองได้

2. เข้าใจประเภทของกองทุนรวม

เพราะกองทุนรวมมีหลากหลายประเภท และแต่ละประเภทมีความเสี่ยงและผลตอบแทนที่แตกต่างกัน ดังนั้น การที่จะลงทุนในกองทุนรวมให้ได้ตามเป้าหมาย นักลงทุนจึงควรศึกษาประเภทของกองทุนรวมให้เข้าใจก่อนตัดสินใจลงทุน เช่น กองทุนรวมตราสารหนี้ กองทุนรวมหุ้น กองทุนรวมผสม

3. ศึกษาข้อมูลกองทุนรวมอย่างละเอียด

เช่นเดียวกับการลงทุนในรูปแบบอื่น ๆ การลงทุนในกองทุนรวมให้ได้ตามเป้าหมาย ก่อนที่เราจะเริ่มลงทุน เราควรศึกษาข้อมูลกองทุนรวมอย่างละเอียด เช่น นโยบายการลงทุน ผลการดำเนินงานย้อนหลัง และที่สำคัญก็คือเรื่องความเสี่ยงของกองทุนรวม เพราะข้อมูลเหล่านี้จะช่วยให้นักลงทุนเข้าใจในกองทุนรวม และสามารถตัดสินใจลงทุนได้อย่างเหมาะสม

4. กระจายการลงทุน

การกระจายการลงทุน เป็นเคล็ดลับที่จะช่วยลดความผันผวนของพอร์ตการลงทุน นักลงทุนจึงควรกระจายการลงทุนในกองทุนรวมหลายประเภท หรือในหลายสินทรัพย์ เช่น ตราสารหนี้ หุ้น ทองคำ เพื่อให้เราลงทุนในกองทุนรวมให้ได้ตามเป้าหมายที่วางไว้โดยเร็ว และลดความเสี่ยงในการลงทุนได้มากขึ้น

นอกจากเคล็ดลับการลงทุนในกองทุนรวมให้ได้ตามเป้าหมายที่เรานำมาฝากกันนี้ อีกหนึ่งเรื่องสำคัญที่จะมองข้ามไปไม่ได้ก็คือ นักลงทุนควรติดตามผลการดำเนินงานของกองทุนรวมอย่างสม่ำเสมอ เพื่อประเมินว่ากองทุนรวมที่ลงทุนอยู่นั้นยังเหมาะสมกับตนเองหรือไม่ หากผลการดำเนินงานของกองทุนรวมไม่ได้เป็นไปตามเป้าหมายที่กำหนดไว้ นักลงทุนอาจพิจารณาปรับพอร์ตการลงทุนให้เหมาะสม เพื่อให้เราเข้าถึงเป้าหมายที่ฝันไว้ได้เร็วยิ่งขึ้น