ก.ล.ต. ออกเกณฑ์ Travel Rule คุมโอนสินทรัพย์ดิจิทัล สกัดฟอกเงินตามมาตรฐานสากล บังคับใช้ ก.พ. 2570

สำนักข่าวบริคอินโฟ – สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ออกหลักเกณฑ์การบริหารและจัดการความเสี่ยงเกี่ยวกับการโอนและรับโอนสินทรัพย์ดิจิทัล หรือ Travel Rule กำหนดให้ผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลต้องส่งและจัดเก็บข้อมูลธุรกรรม เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการตรวจสอบ ป้องกันการฟอกเงิน และสกัดการนำสินทรัพย์ดิจิทัลไปใช้ก่ออาชญากรรมทางเทคโนโลยีตามมาตรฐานสากล โดยประกาศเริ่มมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 27 กุมภาพันธ์ 2570 เป็นต้นไป

การออกหลักเกณฑ์ดังกล่าวเป็นไปตามมติคณะอนุกรรมการเชื่อมโยงข้อมูลทางการเงินเพื่อยกระดับการติดตามตรวจสอบธุรกรรมทางการเงินต้องสงสัย ซึ่งมอบหมายให้ ก.ล.ต. ประสานงานร่วมกับสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) กำหนดแนวปฏิบัติสำหรับผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล ในระหว่างที่ ปปง. จัดทำกฎเกณฑ์ภายใต้กฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน ทั้งนี้ ก.ล.ต. ได้เปิดรับฟังความคิดเห็นต่อหลักการและร่างประกาศตั้งแต่ช่วงเดือนมีนาคมถึงกรกฎาคม 2569 ซึ่งผู้เกี่ยวข้องส่วนใหญ่เห็นชอบกับแนวทางดังกล่าว

สาระสำคัญของหลักเกณฑ์กำหนดให้ผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลต้องจัดทำนโยบายและกระบวนการบริหารความเสี่ยง พร้อมทั้งรวบรวมและตรวจสอบข้อมูลของลูกค้า คู่ธุรกรรม รวมถึงผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลของคู่ธุรกรรม (counterparty VASP) และตัวกลางในเส้นทางการโอน นอกจากนี้ยังครอบคลุมถึงการตรวจสอบความเป็นเจ้าของหรือสิทธิควบคุมกรณีกระเป๋าสินทรัพย์ดิจิทัลแบบดูแลตนเอง (self-hosted wallet) โดยผู้ให้บริการที่เป็นผู้ส่งคำสั่งโอนจะต้องส่งข้อมูลของผู้โอนและผู้รับโอนให้แก่ผู้ให้บริการฝั่งผู้รับโอน พร้อมจัดเก็บข้อมูลธุรกรรมทั้งหมดไว้อย่างน้อย 5 ปี ในระบบที่หน่วยงานกำกับดูแลสามารถเรียกตรวจสอบได้ทันที

นางพรอนงค์ บุษราตระกูล เลขาธิการ ก.ล.ต. ระบุว่า ก.ล.ต. มุ่งเน้นการกำกับดูแลผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลไม่ให้กลายเป็นช่องทางฟอกเงินหรือก่ออาชญากรรมทางเทคโนโลยี การบังคับใช้เกณฑ์ Travel Rule จะช่วยเพิ่มประสิทธิภาพการสกัดกั้นธุรกรรมผิดกฎหมาย ลดความเสี่ยงด้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และยกระดับมาตรการให้สอดคล้องกับมาตรฐานของ Financial Action Task Force (FATF) เพื่อสร้างความโปร่งใสและความน่าเชื่อถือในการเชื่อมโยงกับตลาดระดับสากล